Ещё два московских банка лишились лицензий
25 июня Центробанк РФ отозвал лицензии на осуществление банковских операций у двух московских кредитных организаций — ООО КБ «Интернациональный торговый банк» и ООО КБ «Индустриальный».
Как сообщает департамент внешних и общественных связей Банка России, лицензии у обоих банков отозваны в связи с неисполнением федеральных законов и нормативных актов Банка России.
В связи с проведением высокорискованной кредитной политики КБ «ИТ-Банк» полностью утратил собственные средства (капитал), не соблюдал обязательные нормативы и представлял в Банк России существенно недостоверную отчетность, скрывающую основания для осуществления мер по предупреждению несостоятельности (банкротства).
Банк «Индустриальный» (КБИ Банк) неоднократно в течение одного года нарушал требования Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».
КБИ Банк не соблюдал сроки направления в Росфинмониторинг сообщений об операциях, подлежащих обязательному контролю. Кроме того, банк не создавал адекватные резервы на возможные потери по ссудам.
На протяжении 2008 года и первой половины 2009 года резидентами-клиентами КБИ Банк на систематической основе и в крупных масштабах проводились операции, связанные с переводами денежных средств в пользу нерезидентов по различным сомнительным сделкам с товарами. Денежные средства резидентами-клиентами банка переводились в пользу иностранных компаний, зарегистрированных преимущественно в офшорных зонах (Британские Виргинские острова, Белиз), Великобритании, Новой Зеландии и являющихся клиентами банков Латвии, Кипра, Эстонии, Турции.
В соответствии с приказом Банка России от 24 июня 2009 года в обоих банках назначена временная администрация сроком действия до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора. Полномочия исполнительных органов банков в соответствии с федеральными законами приостановлены.
Добавим, что оба банка являются участниками системы страхования банковских вкладов. Отзыв лицензии на осуществление банковских операций является страховым случаем, предусмотренным Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации».
