Около 2000 клиентов составили персональный финансовый план с помощью специалистов Сбербанка
Сбербанк предлагает клиентам премиального сегмента услугу персонального финансового планирования.
Менеджер банка оценивает структуру, размер и стабильность доходов клиента, количество регулярных трат и финансовых обязательств, наличие резервного фонда на непредвиденные расходы. А так же склонность клиента к риску, после чего формируется портфель финансовых решений.
В его рамках клиенту предлагается оптимальная стратегия вложения первоначального капитала и регулярных инвестиций.
Финансовый план можно корректировать, например, в зависимости от общего состояния экономики изменения обстоятельств в жизни клиента. Персональный подход к клиенту гарантирует, что предлагаемые решения будут направлены на улучшение его финансового благополучия.
- Персональное финансовое планирование − это модель взаимодействия банка с клиентами, при которой банк выступает не продавцом своих продуктов, а финансовым консультантом, – говорит вице-президент Сбербанка России – председатель Восточно-Сибирского банка Алексей Логинов. – Это явление пока редкое для нашей страны, но оно свидетельствует об изменении менталитета финансовых организаций в России, смещении акцента в работе с клиентами с позиции «Что я могу продать?» на позицию «Что я могу предложить, чтобы помочь клиенту в достижении его целей?». Сбербанк России стремится стать не просто банком, а сервисной организацией, поэтому мы одними из первых внедрили такую услугу.
Она появилась в Сбербанке в октябре 2012 года. За это время ею воспользовались около 2000 клиентов из Красноярского края, Хакасии и Тывы.
ОАО «Сбербанк России» Официальный сайт банка - www.sberbank.ru
Генеральная лицензия Банка России на осуществление банковских операций 1481.
