Красноярцам рассказали, что делать, чтобы банк не заблокировал карту клиента
Есть несколько правил, чтобы перевод не сочли подозрительным
Управляющий Отделением Красноярск Банка России Сергей Журавлев рассказал sibnovosti.ru, какие правила нужно соблюдать клиентам, чтобы перевод денег не сочли подозрительным и не заблокировали карту. Причины блокировки, по словам эксперта бывают разными, — от проблем с налогами до попадания в базу дропов. К тому же даже добросовестные граждане могут вызвать у банка подозрения.
Чтобы избежать неприятных ситуаций, стоит придерживаться следующих правил:
не совершать денежные операции по просьбе незнакомых людей;
не возвращать самостоятельно деньги, которые пришли якобы по ошибке. Лучше обратиться в свой банк и попросить сделать обратный перевод по реквизитам отправителя;
не следует никому передавать свою банковскую карту и доступ в онлайн-банк;
лучше не переводить деньги незнакомцам, в том числе не платить по номеру телефона в магазинах и на рынках — такие переводы могут вызвать подозрение;
если деньги всё же нужно перевести — укажите назначение платежа. Тогда переводы будут понятнее для банка и не вызовут подозрений;
если вы изменили персональные данные (фамилию, адрес и т.д.), сообщайте об этом в банк своевременно;
индивидуальным предпринимателям лучше не допускать налоговых задолженностей.
Также у банка могут возникнуть вопросы, если операции, связанные с предпринимательской деятельностью, проводятся по счету физического лица. Кроме того, попасть под блокировку могут и те, кто пользуется пиратскими сайтами, услугами нелегальных казино и другими услугами теневого бизнеса. Такие платежи являются серыми по своей сути, а ещё могут завести в преступную схему. Например, иногда организаторы напрямую сводят для расчетов граждан и злоумышленников, — пояснил Сергей Журавлев.
Что делать, если банк уже ограничил доступ к счету или карте? В таком случае он обязан сообщить клиенту, на основании какого закона и в соответствии с какой его нормой было принято такое решение. Также в банке должны уточнить, что делать для восстановления обслуживания.
Если доступ к счету ограничили по 115-ФЗ, следует уточнить в банке точную причину блокировки и подготовить запрашиваемые документы.
Если доступ ограничили по 161-ФЗ, значит, реквизиты попали в базу данных Банка России «О случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиентов». Это решение можно обжаловать двумя способами - с помощью заявления в любой из банков, где обслуживается человек, либо заявления в Банк России через интернет-приемную.
Напомним, ранее эксперт рассказал, как красноярцы могут защитить себя от мошенников с 1 сентября.
